Herkomst van cryptovermogen bij echtscheiding

Een groeiend vraagstuk voor de juridische praktijk.

Cryptocurrencies zijn inmiddels stevig verankerd in het financiële landschap. Waar crypto vroeger vooral werd gezien als nichebelegging, bezitten tegenwoordig steeds meer particulieren digitale assets zoals Bitcoin, Ethereum of andere crypto-assets. Voor een deel van deze bezitters is het vermogen in de afgelopen jaren fors gegroeid door vroege investeringen, koersstijgingen of actieve handel. Daarmee ontstaan echter ook nieuwe financiële vraagstukken, ook bij echtscheidingen. 

Voor advocaten en notarissen wordt het steeds belangrijker om inzicht te hebben in de herkomst van cryptovermogen. In de praktijk blijkt dat kennis over crypto-assets in boedelscheidingszaken vaak nog beperkt is, terwijl de financiële belangen aanzienlijk kunnen zijn. 

We zien een duidelijke toename van zaken waarbij cryptovermogen onderwerp is van financieel onderzoek. Vanuit onze jarenlange ervaring als marktleider in Nederland op het gebied van crypto-traceringsonderzoek bij oplichtingszaken, zetten wij blockchain analytics inmiddels ook succesvol in bij herkomst vermogen-onderzoeken (Source of Funds, SOF) alsmede bij onderzoeken naar verborgen crypto-assets bij echtscheidingen. 

Verborgen vermogen in de digitale wereld
Een belangrijk verschil tussen traditioneel vermogen en crypto-assets is dat cryptocurrencies niet altijd via een centrale partij worden beheerd. Crypto kan worden aangehouden op gereguleerde exchanges, maar ook op zogenoemde self-custodial wallets: wallets die volledig onder eigen beheer van de gebruiker vallen. Op dergelijke wallets bestaat geen centraal toezicht.  

Juist daar ontstaat in echtscheidingszaken regelmatig complicaties. Wanneer één van de partners vermoedt dat cryptovermogen buiten beeld wordt gehouden, houdt het onderzoek voor veel partijen op zodra assets buiten een exchange blijken te staan. Blockchaintransacties zijn immers technisch zichtbaar, maar zonder specialistische tooling en expertise nauwelijks te interpreteren. 

Met behulp van geavanceerde blockchain analytics software kan DataExpert ook self-custodial wallets analyseren en geldstromen reconstrueren. Daarbij onderzoeken wij niet alleen transacties, maar ook de samenhang met verklaringen van betrokkenen en historische waardes. Zodoende zijn er kansen om verborgen vermogen inzichtelijk te maken. 

Voorbeeld casus: verborgen vermogen bij echtscheiding 
In een recente zaak vermoedt de ex-man dat zijn voormalige partner crypto-vermogen verzwegen tijdens de boedelscheiding. Hij herinnert zich dat zij tijdens het huwelijk had geïnvesteerd in een Bitcoin project. Toen hij daar destijds naar vroeg, gaf zij aan dat het een scam project bleek te zijn en dat de volledige inleg verloren was gegaan.  

Kort na de scheiding kocht de ex-vrouw echter een riante villa. Dit vormde voor de ex-man aanleiding om nader onderzoek te alten verrichten naar mogelijke verborgen crypto-assets ten tijde van de scheiding.  

 Voor veel juridische professionals wordt het vanaf dat punt complex om de verklaring van de cliënt zelfstandig te verifiëren. DataExpert ondersteunt in dergelijke situaties met specialistisch blockchainonderzoek en heldere rapportages die gebruikt kunnen worden binnen juridische procedures. 

Integrale aanpak
Onze onderzoeken combineren traditionele financiële analyse met diepgaande blockchainanalyse. Daarbij beoordelen wij zowel custodial accounts (zoals exchange-accounts) als self-custodial wallets in één integraal onderzoek. Ook verificatie van daadwerkelijk eigendom van wallets kan onderdeel uitmaken van het onderzoek, bijvoorbeeld via een verificatietransactie of live-validatie. 

Onze onderzoekers zijn gecertificeerd op het hoogste niveau voor blockchain analytics en witwasbestrijding en beschikken over jarenlange ervaring in de opsporing van financiële criminaliteit. De rapportages die hieruit voortkomen worden opgesteld volgens hoge forensische standaarden en zijn inzetbaar binnen juridische procedures. 

Voor advocaten en notarissen betekent dit vooral één ding: meer grip op een onderwerp dat steeds vaker onderdeel wordt van complexe boedelscheidingen en vermogensvraagstukken. 

Heeft uw kantoor te maken met cliënten waarbij sprake is van cryptovermogen, onduidelijke herkomst van middelen of een vermoeden van verborgen assets bij echtscheiding? DataExpert denkt graag mee over de mogelijkheden van onderzoek en ondersteuning. Neem gerust contact met ons op voor advies of een vrijblijvend gesprek.


Door Anje Roosjen | 11 november 2024