Fraude analyse bij online bankieren met Siren
Analyse, monitoring en fraudeonderzoek bij online betalingen zijn dagelijkse taken van financiële instanties. Met de komst van online bankieren is het opsporen van frauduleus gedrag een nog grotere uitdaging geworden. In de onderstaande use case van één van de grootste banken van Duitsland, wordt omschreven hoe het platform van Siren financiële instellingen kan helpen met het identificeren van frauduleuze activiteiten en met het in kaart brengen van toekomstige dreigingen.
Probleemstelling
Als één van de vijf grootste commerciële banken in Duitsland, heeft deze bank te maken met 10 miljoen actieve klanten en honderdduizenden transacties die op frauderisico’s worden geanalyseerd. De bank beschikt over meerdere fraudedetectiesystemen die een grote hoeveelheid gegevens genereren, maar niet de mogelijkheid bieden om de gegevens visueel te onderzoeken en deze naar bruikbare inzichten om te zetten. De wens is om deze gegevens wel te kunnen onderzoeken met geavanceerde netwerk en query functionaliteiten vanuit een gebruiksvriendelijke user interface en binnen de huidige expertise en capaciteit.
Oplossing: Siren Fraud Intelligence
Het Siren Platform heeft de fraudedetectie afdeling in staat gesteld om snel al hun online transactie records van de afgelopen 5 jaar samen te voegen in één enkele database. Hierdoor konden fraudeanalisten verbanden, patronen en afwijkingen identificeren waar het team zich voorheen niet bewust van was.
Het resultaat
Door de verschillende datasets van transactiedossiers te combineren en inzichtelijk te maken zonder de bestaande IT-infrastructuur te moeten herzien, was de fraudedetectie afdeling snel in staat frauduleus gedrag uit het verleden en voortdurende frauduleuze activiteiten op te sporen, huidige bedreigingen in te dammen en over te gaan tot vervolging van de daders.
Bovendien is de bank erin geslaagd om de aanpak van fraude te veranderen van reactief naar proactief. Dankzij de mogelijkheid om patronen en trends in transacties (bijna) realtime te visualiseren en te identificeren, kon de afdeling kwetsbaarheden en de daaruit voortvloeiende toekomstige potentiële bedreigingen identificeren en daarop acteren.
Sessie Digital Experience 2021
Bent u benieuwd hoe het platform van Siren u kan helpen in de strijd tegen fraude en andere criminaliteit? Volg dan zeker de sessie ‘The latest and greatest on Big Data Analytics’ van Siren tijdens Digital Experience 2021. Tijdens de sessie zal Giovanni Trumanello u laten zien wat Siren voor u kan betekenen en bespreekt hij enkele use cases. Meer informatie over Digital Experience? Klik hier.
